בין אם אתם הורים צעירים, אנשי משפחה ותיקים או אפילו זוג לקראת פרישה, אחריות על תזרים המזומנים בחשבון הבנק שלכם הופכת חשובה כפליים ככל שאתם מתקדמים בשלבי החיים השונים. בדיוק מסיבה זו, היום ישראלים רבים בוחרים לקחת אחריות על המקורות הפיננסים שלהם ומנהלים תהליך איתור כספים אבודים, מתוך נכונות להסתכל על העתיד לבוא נקודה איתור כספים היא משימה שמחייבת תקשורת עם מגוון רחב של גופים פיננסים ברחבי המדינה, כאשר לא תמיד יש בידכם את כל המידע אודות הכספים השונים ששייכים לכם. 

למה חשוב לבצע איתור כספים אבודים?

מומלץ לבצע תהליך איתור כספים אבודים מתוך כמה מניעים מרכזיים לאורך החיים:

• לבניית הבית – השלבים הראשונים להקמת בית בישראל, דרושים מקורות פיננסים עמוקים מבחינתם של זוגות צעירים רבים. אם יהיו לכם חסכונות שלא ידעתם על קיומם, תוכלו לרכוש את הבית הראשון שלכם בעזרת הון ראשוני גדול יותר.
• ליציאה לפנסיה – רגע לפני היציאה לפנסיה, עורכים מבוגרים רבים תהליך בירור אודות המקורות הפנסיונים שלהם על מנת שהם יוכלו לחיות בכבוד גם כאשר הם מסיימים את תפקידם בתוך מעגל התעסוקה.
• לילדים – הירושה של הילדים שלכם יכולה במידה רבה לסייע להם להתחיל ברגל ימין את חייהם הבוגרים. על כן אתם רוצים להבין את ההיקף המדויק של החסכונות שלכם כבר בשלב התכנון של הירושה.

מנהלים את החשבונות שלכם באחריות

כדי לקחת אחריות על כל תחום פיננסי בחיים שלכם, אתם צריכים להסתכל על התמונה המלאה, ולא רק על חשבון הבנק שלכם וההכנסה החודשית מהמשכורת. ככל שיהיה לכם יותר מידע על החסכונות והפיקדונות ששייכים לכם, כך תוכלו לנהל את התקציב המשפחתי בצורה אחראית יותר, לאורך שנים רבות, תוך מתן התייחסות לפרטים הקטנים והגדולים שבדרך. כמו כן תוכלו להתמודד עם אירועי חיים בלתי צפויים, כמו מחלה, בצורה נגישה יותר אם תדעו היכן יש כספים שיכולים לשרת אתכם לאורך הדרך. איתור כספים היא פעולה חשובה מאוד אם כך בעלת משמעות לכל בני המשפחה.